بانک مرکزی ضوابط جدید افتتاح و نگهداری حساب‌های بانکی مازاد را تشریح کرد. طبق اعلام این نهاد، افتتاح بیش از ۱۰ حساب بانکی برای هر مشتری مستلزم ارائه مدارک، مستندات شغلی و ادله موجه و اقناع‌کننده به شبکه بانکی خواهد بود.
شرط بانک مرکزی برای افتتاح بیش از ۱۰ حساب بانکی چیست؟
در راستای اجرای مقررات مبارزه با پولشویی اعلام شد؛
بانک مرکزی ضوابط جدید افتتاح و نگهداری حساب‌های بانکی مازاد را تشریح کرد. طبق اعلام این نهاد، افتتاح بیش از ۱۰ حساب بانکی برای هر مشتری مستلزم ارائه مدارک، مستندات شغلی و ادله موجه و اقناع‌کننده به شبکه بانکی خواهد بود.
مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با تشریح جزئیات ساماندهی حساب‌های بانکی گفت: در چارچوب ضوابط نظارتی و پیشگیری از جرایم مالی، سقف اولیه نگهداری حساب برای اشخاص حقیقی تعیین شده است. بر این اساس، افرادی که پس از تعیین تکلیف حساب‌های قبلی خود همچنان به افتتاح حساب‌های بیشتر نیاز داشته باشند، باید دلیل موجه و اقناع‌کننده‌ای به بانک ارائه کنند.
به وکیل متخصص نیاز دارید؟
همین حالا از میان وکلای تأییدشدهٔ وکیل بگیر، متخصص مناسب پرونده‌تان را پیدا کنید.
وی با اشاره به اینکه بانک‌ها موظف به اعتبارسنجی و بررسی دقیق این درخواست‌ها هستند، افزود: شبکه بانکی تنها در صورتی مجاز به افتتاح حساب یازدهم به بعد برای یک فرد است که اسناد تجاری، قراردادهای کاری یا اقتضائات شغلی متقاضی، ضرورت این حساب‌ها را به وضوح اثبات کند.
دلایل این تصمیم نظارتی:
۱. مقابله با پدیده حساب‌های اجاره‌ای و سوءاستفاده کلاهبرداران
۲. افزایش شفافیت در شبکه مالی و جریان پولی کشور
۳. بستن منافذ فرار مالیاتی و فعالیت‌های نامتعارف اقتصادی
۴. مسدودسازی یا ادغام حساب‌های راکد و بدون استفاده در سراسر بانک‌ها
توصیه به مشتریان:
بانک مرکزی از شهروندان خواسته است با مراجعه به سامانه‌های الکترونیکی یا شعب بانک‌ها، حساب‌های بدون گردش و مازاد خود را تجمیع یا مسدود کنند تا مشمول محدودیت‌های ارائه خدمات بانکی در آینده نشوند.
نیاز به راهنمایی فوری دارید؟
کارشناسان پشتیبانی وکیل بگیر همین حالا آمادهٔ پاسخگویی و راهنمایی شما هستند.